Private equity: o que é, como funciona esse tipo de investimento em empresas?

Há muitas maneiras de se investir no mercado financeiro. Algumas mais arriscadas, e outras menos. Uma delas que permite a realização do investimento diretamente na empresa é o chamado Private Equity.

Ao contrário dos investimentos tradicionais, o Private Equity consiste em um aporte em uma empresa de capital privado que ainda não está listada na Bolsa de Valores.

O que é Private Equity?

Private equity é uma forma de investimento que investe diretamente em empresas com potencial de crescimento. Em outras palavras, o investidor aporta o capital em uma companhia sem que isso seja feito através da Bolsa de Valores ou por meio de uma corretora de valores.

Esse tipo de investimento privado é indicado para quem busca ganhos expressivos no médio e longo prazo, sendo que ele é voltado para empresas maduras que estão passando por reestruturação, consolidação ou expansão do negócio.

A aplicação em um negócio pode ser feita por empresas, fundos de investimentos, instituições ou investidores individuais. Em determinados casos, o investidor pode até mesmo ajudar na gestão do negócio.

Como funcionam os fundos de Private Equity?

Esse é um tipo de investimento que possui um risco mais elevado. Por isso, a operação é feita através de alguns fundos especializados.

Esses fundos são responsáveis por identificar as empresas que possuem um maior potencial de crescimento e encontrar investidores com o perfil para aplicar nesse determinado tipo de empreendimento.

O lucro dos investidores acontece com a valorização das ações. É comum, por exemplo, investir em organizações que ainda não possuem capital aberto, e depois vender as ações na abertura do capital com mais valorização.

Vale destacar que o propósito do fundo é solidificar as organizações até que elas abram o seu capital. A saída do fundo do negócio, também conhecido como exit, se dá nesse momento.

Qual a diferença entre Private Equity e Venture Capital?

A principal diferença entre ambos, é que o Private Equity é destinado para empresas que estão em fase de expansão, ao passo que o Venture Capital é direcionado para organizações que estão começando.

Pode-se dizer, portanto, que o Venture Capital investe em startups e fintechs com grande potencial futuro, mas que ainda são apostas, e por isso, esse tipo de investimento é ainda mais arriscado.

Afinal, nesse caso a startup não possui um mercado formado, ao passo que no fundo Private, as organizações já estão mais estabelecidas. Isso traz um risco menor para o próprio investidor.

Existe uma outra modalidade chamada de Buyout que ocorre quando os gestores compram parte da empresa.

Vale a pena realizar esse tipo de investimento?

O perfil de quem deseja investir em empresas de Private Equity é mais arrojado. Isso quer dizer que investidores com perfil mais conservador não devem se arriscar.

Ainda que seja uma modalidade menos arriscada do que o Venture Capital, esse é um investimento de risco quando comparado com a aquisição de ações de empresas já listadas na B3, a bolsa brasileira.

No entanto, investidores com mais experiência no mercado e que queiram auxiliar na gestão do negócio podem ver isso como uma boa oportunidade para acompanhar e orientar a empresa que está recebendo o investimento.

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Qual a vantagem de investir dessa forma?

Para a empresa a vantagem é que ela melhora sua imagem frente ao mercado, além de ter mais recursos disponíveis para serem usados.

Além do mais, é uma possibilidade de abrir novos mercados, diversificar o risco do negócio e até mesmo aumentar a competitividade.

Já para o profissional de private equity, essa é uma boa alternativa para lucrar tanto no médio quanto no longo prazo. Até porque, como a empresa está investindo em crescimento, o retorno sobre o investimento é maior do que outras modalidades.

Por outro lado, há também mais risco nesse tipo de operação. Por isso, é fundamental analisar o seu perfil de investidor e saber até que ponto você pretende se arriscar.

Como investir em Private Equity?

Em vista dos riscos envolvidos, esse tipo de fundo está disponível somente para investidores qualificados que são aqueles que possuem mais de R$ 1 milhão investidos no próprio nome ou então profissionais certificados no mercado financeiro.

Enquadrando-se nesse requisito é preciso analisar o seu perfil de investidor, bem como os seus planos em relação ao futuro.

Vale destacar que esse tipo de investimento tem um prazo mais longo de retorno que varia entre 5 e 10 anos. Por isso é preciso avaliar se você tem a capacidade para esperar.

Para quem nunca investiu dessa forma, e quer trabalhar com private equity, pode ser aconselhável em um primeiro momento buscar uma assessoria de investimento para tirar todas as dúvidas necessárias.

Depois é só encontrar os fundos que estão disponíveis no mercado e ver qual é o capital mínimo para se entrar naquele determinado empreendimento.