Investidor institucional: saiba o que eles fazem e quem pode ser considerado

Existem muitos tipos de investidores presentes no mercado financeiro. Um deles é o investidor institucional que tem um grande peso no mercado.

Diferente da pessoa física, o investidor institucional é uma instituição ou organização que geralmente investe em nome de um grupo de pessoas interessadas. Vamos entender melhor quem são esses investidores.

O que é um investidor institucional?

O investidor institucional não é uma pessoa física, mas sim uma instituição ou organização que investe em nome de um grupo de pessoas que estão interessadas no investimento.

Dessa forma, esse tipo de investidor possui uma finalidade específica e um direito comum, como garantir a aposentadoria das pessoas que fazem parte do grupo, investir em projetos de infraestrutura ou comprar participação em empresas.

Por se tratar de um grupo que investe, todas as aplicações possuem um regulamento definido que é descrito na própria política do fundo.

Geralmente, as instituições que investem dessa forma estão dentro de uma categoria como seguradoras, corretoras de valores, fundos de pensão, bancos, fundos de investimentos, gestoras de investimentos, entidades de capitalização ou family offices.

Em resumo, para ser considerado um investidor institucional é preciso estar registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), ter uma boa estrutura em compliance para atender à fiscalização e ter uma política de investimentos bem definida.

Qual a diferença entre investidor individual e institucional?

A principal diferença entre o investidor individual e institucional, é que o primeiro investe para si mesmo, ao passo que o segundo investe em nome de terceiros.

Além disso, na maioria dos casos os investidores individuais costumam operar valores bem inferiores quando comparados aos investidores institucionais.

Pois, o investidor individual é geralmente uma pessoa física, e por isso ele não trabalha com uma grande quantidade de dinheiro como um banco ou uma gestora de investimentos.

Outra grande diferença é em relação ao conhecimento do mercado. Na maioria dos casos, os investidores institucionais contam com uma ampla equipe de profissionais, bem como com mais recursos financeiros.

Todavia, é importante destacar que isso não quer dizer que investir por meio de uma instituição é mais rentável do que investir individualmente.

Quais são as vantagens de se investir por meio de um investidor institucional?

Existem alguns benefícios de se investir através de um investidor institucional. O principal deles diz respeito à gestão do investimento.

Pois, ao investir dessa forma o seu dinheiro fica na mão de um time especializado que possui uma estratégia atualizada para aproveitar as melhores oportunidades do mercado.

Além disso, essa é uma opção mais atraente de diversificação da carteira, afinal, os investidores institucionais possuem acesso a alguns ativos que são restritos a investidores individuais.

Por fim, uma outra vantagem é o controle do risco. Até porque, os investidores institucionais possuem uma política de investimentos mais rigorosa por conta da gestão e suporte profissional.

Todavia, existem as cobranças de taxas pela instituição, e em alguns casos elas acabam corroendo o próprio lucro que você poderia ter investindo individualmente.

Como funciona um fundo de investimento?

Os fundos de investimentos são a forma mais comum de se investir através de um investidor institucional. Eles são a comunhão de recursos de vários investidores individuais.

Quem faz a gestão dos recursos é uma gestora chamada de Asset Management, e o valor pode ser distribuído em diversos tipos de fundos como ações, multimercado, renda fixa, imobiliário, cambial e até de participações.

O tamanho dos fundos de investimentos são muito variáveis, sendo que alguns deles operam com milhões enquanto outros trabalham com bilhões.

No entanto, nos últimos anos eles se popularizaram bastante e passaram a ser uma opção atraente para quem deseja diversificar o capital.

• [Seleção “premium” de fundos imobiliários] Veja quais são os 5 FIIs recomendados pelo analista Caio Araujo para buscar ótimos dividendos mensais. Baixe aqui o relatório de cortesia.

Vale a pena investir com investidores institucionais?

Investir com investidores institucionais pode ser uma alternativa interessante para quem não tem um grande conhecimento do mercado.

Pois, nesse caso, você não precisa perder tempo fazendo análise fundamentalista de cada ação e nem procurando diversificar o seu patrimônio. O próprio gestor do fundo faz tudo para você.

Além do mais, você terá acesso a investimentos mais sofisticados e exclusivos que nem sempre um investidor individual teria, e vai contar com uma gestão profissional do seu dinheiro.

Todavia, as taxas são mais caras, e dependendo do tipo de fundo que for escolhido a rentabilidade é mais limitada também. Por exemplo, se você investir em um fundo de renda fixa, dificilmente terá um rendimento superior a esses ativos.

De modo geral, é preciso ponderar sobre o conhecimento que você possui do mercado, e sobre o custo-benefício que o investimento naquele determinado fundo pode trazer.