Certificações Financeiras: saiba quais são as principais e descubra como tirá-las

Quando falamos em mercado financeiro, as certificações financeiras desempenham um papel fundamental na carreira dos profissionais que almejam atuar nessa área tão dinâmica e complexa. Elas oferecem uma validação de conhecimentos e competências específicas, além de serem uma demonstração de comprometimento e excelência no campo financeiro. 

Seja para ingressar no setor, aprimorar habilidades ou alcançar posições de destaque, as certificações financeiras são adições valiosas ao currículo, sendo altamente valorizadas pelos empregadores. 

O que são certificações financeiras?

As certificações financeiras são espécies de “credenciais” profissionais obtidas por meio de exames que atestam a competência e o conhecimento técnico dos indivíduos no campo financeiro. 

Essas certificações costumam ser oferecidas por instituições renomadas e reconhecidas, como associações de profissionais, entidades reguladoras e instituições educacionais. O objetivo é fornecer uma validação formal das habilidades e conhecimentos necessários para trabalhar em áreas específicas do mercado financeiro.

As credenciais financeiras podem ser obrigatórias ou complementares, abrangendo uma ampla gama de áreas, como investimentos, análise financeira, gestão de riscos, planejamento financeiro e mercado de capitais. Ao obter uma certificação, os profissionais de mercado demonstram seu comprometimento com a área, além de adquirirem vantagem competitiva.

As certificações financeiras são altamente valorizadas pelos empregadores e pelo setor financeiro, uma vez que demonstram a capacidade do profissional de aplicar conhecimentos teóricos e práticos em situações reais, além de evidenciar seu compromisso com a ética e a conformidade com as regulamentações do mercado financeiro. 

Qual a importância das certificações financeiras?

As certificações financeiras desempenham um papel fundamental na carreira dos profissionais do mercado financeiro, proporcionando uma série de benefícios e vantagens significativas. Veja algumas das principais razões pelas quais essas certificações são importantes:

• Credibilidade e reconhecimento: as certificações financeiras conferem credibilidade ao profissional, pois são emitidas por instituições respeitadas e reconhecidas no mercado. Elas validam o conhecimento, as habilidades e a experiência do indivíduo em um determinado campo financeiro, tornando-o mais confiável e confiável aos olhos dos empregadores, clientes e colegas de trabalho;
• Demonstração de conhecimento especializado: as certificações financeiras atestam que o profissional possui um nível avançado de conhecimento em uma área específica do mercado financeiro. Isso inclui compreensão dos conceitos, técnicas, regulamentações e práticas atualizadas relacionadas ao campo em questão;
• Vantagem competitiva: ao possuir uma certificação reconhecida, o profissional se destaca entre outros candidatos, demonstrando compromisso com a excelência e o aprimoramento contínuo. Isso pode aumentar suas chances de ser selecionado para uma vaga de emprego, promoção ou projetos de maior responsabilidade;
• Atualização contínua: os programas de certificação geralmente incluem requisitos de educação continuada, incentivando o profissional a expandir seus conhecimentos e habilidades ao longo do tempo;
• Network e oportunidades de carreira: a certificação financeira pode levar a uma ampliação da rede de contatos, possibilitando a troca de conhecimentos, ideias e oportunidades de colaboração. Além disso, pode abrir portas para avanços na carreira, como promoções, aumento salarial e acesso a posições de liderança no mercado financeiro.

Quais são as principais certificações financeiras? 

Existem diversas certificações financeiras disponibilizadas no mercado, cada uma delas voltada para uma área específica de atuação. Tanto no âmbito nacional como internacional, as certificações fornecem conhecimentos valiosos para quem quer se especializar no mercado financeiro. Confira as principais. 

CPA-10 (Certificação Profissional Anbima – Série 10)

A CPA-10 é uma das principais certificações financeiras do mercado brasileiro. Emitida pela Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), ela abrange temas como ética, regulação e características dos produtos de investimento.

• Instituição responsável: Anbima;
• Propósito: certificação destinada a profissionais que atuam na oferta de produtos de investimento em agências bancárias, com foco no varejo;
• Preço: R$ 284 para empresas associadas à Anbima e R$ 342 para os demais;
• Validade: 5 anos;
• Pré-requisitos: não há pré-requisitos para a CPA-10.

CPA-20  (Certificação Profissional Anbima – Série 20)

Também oferecida pela Anbima, a CPA-20 abrange temas mais complexos em relação à CPA-10, como análise de perfil do investidor, produtos de previdência complementar, entre outros.

• Instituição responsável: Anbima;
• Propósito: certificação voltada para profissionais que atuam na comercialização de produtos de investimento em agências bancárias, com foco em clientes de alta renda;
• Preço: R$ 448 para empresas associadas à Anbima e R$ 537 para os demais;
• Validade: 5 anos;
• Pré-requisitos: não há pré-requisitos para a CPA-20, mas a Anbima recomenda que o candidato tenha a CPA-10 ou conhecimento equivalente.

CEA (Certificação de Especialista em Investimentos Anbima)

Na cadeia de hierarquia da Anbima, a CEA vem logo após as duas CPAs e é mais focada em contas de investidores. A certificação abrange conhecimentos aprofundados sobre produtos financeiros, estratégias de investimento e planejamento financeiro pessoal.

• Instituição responsável: Anbima;
• Propósito: certificação destinada a profissionais que atuam na assessoria e consultoria de investimentos, fornecendo um conhecimento aprofundado sobre produtos financeiros, estratégias de investimento e planejamento financeiro;
• Preço: R$ 749 para empresas associadas à Anbima e R$ 899 para os demais;
• Validade: 5 anos;
• Pré-requisitos: Não há pré-requisitos para a CEA.

CGA (Certificação de Gestores Anbima)

A CGA é uma certificação oferecida pela Anbima que abrange conhecimentos relacionados à gestão de recursos, riscos, controles internos e compliance. 

• Instituição responsável: Anbima;
• Propósito: certificação voltada para profissionais que desempenham atividades de gestão de recursos de terceiros, envolvendo a gestão de fundos de investimento e carteiras administradas;
• Preço: R$ 573 para empresas associadas à Anbima e R$ 688 para os demais;
• Validade: 5 anos;
• Pré-requisitos: é necessário ter experiência mínima de 3 anos em atividades relacionadas à administração de recursos financeiros, e ter ainda uma certificação internacional – como a CFA (Chartered Financial Analyst).

AAI Ancord (Agente Autônomo de Investimentos)

Emitida pela Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias), essa certificação é obrigatória para aqueles que desejam oferecer produtos financeiros aos investidores.

• Instituição responsável: Ancord;
• Propósito: certificação destinada a profissionais que atuam como agentes autônomos de investimento, responsáveis por oferecer produtos financeiros aos investidores;
• Preço: R$ 460;
• Validade: 5 anos;
• Pré-requisitos: é necessário ser aprovado em um curso de formação específico e realizar estágio supervisionado.

CNPI (Certificação Nacional do Profissional de Investimentos)

Oferecida pela Apimec (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais), abrange conhecimentos em análise fundamentalista, análise técnica, economia e mercado de capitais. Essa certificação pode elevar o profissional a uma atuação internacional. 

A prova de CNPI é dividida em três partes: CNPI-P (Pleno) para analistas técnicos e fundamentalistas; CNPI para analistas fundamentalistas; CNPI-T para analistas técnicos.

• Instituição responsável: Apimec;
• Propósito: certificação destinada a profissionais que desejam atuar como analistas de investimento, fornecendo conhecimentos em análise fundamentalista, análise técnica, economia e mercado de capitais.
• Preço: Variável, de acordo com o tipo de prova escolhida pelo candidato;
• Validade: 5 anos;
• Pré-requisitos: é necessário ser aprovado nos exames de CNPI Nível 1 e CNPI Nível 2.

CFP (Certified Financial Planner)

O CFP é uma certificação internacionalmente reconhecida, emitida pela Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros). Ela abrange áreas como investimentos, seguros, aposentadoria, sucessão familiar, entre outras. 

• Instituição responsável: Planejar;
• Propósito: certificação voltada para profissionais que desejam se especializar em planejamento financeiro pessoal, abrangendo áreas como investimentos, seguros, aposentadoria e sucessão familiar;
• Preço: R$ 1.430 para a versão modular; a taxa para um módulo é de R$ 550, enquanto que para dois ou mais módulos o valor é de R$ 385 cada;
• Validade: 2 anos.
• Pré-requisitos: é necessário ter formação superior em qualquer área de conhecimento.

CFA (Chartered Financial Analyst)

Concedida pelo CFA Institute, é considerada a certidão mais valiosa do mercado financeiro, uma vez que é reconhecida internacionalmente. Essa certificação abrange uma ampla gama de tópicos, incluindo ética, economia, finanças corporativas e análise de demonstrações financeiras. 

• Instituição responsável: CFA Institute;
• Propósito: certificação globalmente reconhecida voltada para profissionais que desejam se destacar na área de análise de investimentos e gestão de portfólio.
• Preço: US$ 650 se feita com 8 meses de antecedência e US$ 950 se realizada com 4 meses de antecedência. Há também uma cobrança extra única de US$ 450 para o momento de inscrição e uma anuidade de US$ 350;
• Validade: não possui validade definida.
• Pré-requisitos: É preciso passar pelos três níveis de prova e comprovar experiência de pelo menos 3 anos no mercado financeiro.

Como obter uma certificação financeira?

Além de conhecer os diferentes tipos de certificação financeira, também é importante compreender as etapas e requisitos estabelecidos pelas instituições responsáveis pela certificação. Cada certificação possui suas próprias diretrizes, mas geralmente o processo envolve as seguintes etapas:

1. Escolha da certificação: pesquise e escolha a certificação que esteja alinhada aos seus objetivos profissionais e interesses na área financeira. Avalie os pré-requisitos, conteúdo programático e a relevância da certificação no mercado;
2. Estudo e preparação: adquira o material de estudo recomendado pela instituição responsável pela certificação. Existem materiais específicos, como livros e cursos preparatórios, que podem ajudar na preparação para o exame. Dedique tempo para estudar os conteúdos e compreender as especificidades da certificação escolhida;
3. Inscrição no exame: após se preparar, faça a inscrição no exame da certificação escolhida. As instituições responsáveis geralmente têm um calendário específico para a realização dos exames;
4. Realização do exame: no dia agendado, realize a prova de acordo com as instruções estabelecidas. Os exames podem ser compostos por questões de múltipla escolha, estudos de caso ou até mesmo redação, dependendo da certificação;
5. Resultados e certificação: aguarde a divulgação dos resultados do exame. Em caso de aprovação, você receberá a certificação emitida pela instituição responsável. Verifique se há algum procedimento adicional para obter o certificado físico ou eletrônico.

Cada instituição tem seus próprios requisitos, processos e custos associados às certificações. É recomendado acessar o site oficial de cada instituição para obter informações detalhadas sobre os procedimentos para obter a certificação financeira desejada.

Vale a pena tirar certificações financeiras?

Tirar certificações financeiras pode ser extremamente valioso para quem deseja trabalhar no mercado financeiro. Afinal, essas certificações fornecem credibilidade, demonstram comprometimento com o aprendizado contínuo e aumentam as chances de obter posições de destaque na área.

Ao obter uma certificação financeira reconhecida, você demonstra aos empregadores e clientes potenciais que possui conhecimentos sólidos e habilidades específicas na área financeira. Isso pode abrir portas para oportunidades de carreira, aumentar suas perspectivas salariais e proporcionar uma vantagem competitiva no mercado de trabalho.

Além disso, as certificações financeiras também permitem que você aprimore seus conhecimentos e se mantenha atualizado sobre as melhores práticas e regulamentações do setor financeiro.