Gestor de investimentos: saiba o que faz esse profissional e qual a sua importância

Muitos investidores não possuem tempo e nem conhecimento para realizar análises no momento de investir. Para isso, contratam profissionais qualificados, como o gestor de investimentos.

É o gestor de investimentos que ajuda quem quer investir a encontrar os ativos mais indicados para o seu perfil e, em contrapartida, é remunerado por isso.

O que é um gestor de investimentos?

Um gestor de investimentos é um profissional que toma decisões de investimento em nome de seus clientes. Isso geralmente envolve a administração e a supervisão de carteiras de investimento.

O seu papel principal é orientar seus clientes na obtenção de seus objetivos financeiros, seja crescimento de capital, preservação de patrimônio, geração de renda ou uma combinação desses.

Para tanto, ele cria uma estratégia de investimento personalizada com base na situação financeira individual do cliente, avaliando sua tolerância ao risco e o tempo que pretende investir o capital.

Os gestores de investimentos analisam as condições econômicas, realizam pesquisas de mercado e usam modelos matemáticos para determinar os investimentos adequados.

Além disso, eles também estão responsáveis por comprar e vender ativos em nome de seus clientes, bem como monitorar o desempenho da carteira e ajustá-la conforme necessário.

O que faz um gestor de investimentos?

No dia a dia, o gestor de investimentos é o profissional que orienta os investidores sobre o melhor caminho a seguir. Ele auxilia o cliente a alcançar seus objetivos, levando em consideração seus desejos.

Ele busca entender o tempo que o cliente pretende deixar o capital investido e avalia as melhores alternativas para aquele prazo.

Se a intenção do investidor é ter liquidez, então o gestor vai procurar ativos mais seguros e com prazo de resgate menores. Já se o objetivo é ter maior rentabilidade no longo prazo, então o gestor vai buscar opções com horizontes maiores.

Para isso, o profissional precisa ter um conhecimento avançado do mercado financeiro, boas noções de macroeconomia e acompanhar diariamente as notícias para formular suas próprias perspectivas futuras.

De modo geral, o gestor precisa lidar com diversos tipos de investimentos, como renda fixa, ações, mercado imobiliário e fundo de investimentos. Portanto, ele terá que avaliar quais desses investimentos são mais indicados para cada perfil de cliente.

Qual a importância do gestor de investimentos?

O gestor de investimentos desempenha um papel crucial no alcance dos objetivos financeiros de um indivíduo ou instituição. 

Especialização e conhecimento

Gestores de investimentos possuem um profundo conhecimento dos mercados financeiros e de diversos instrumentos de investimento. Eles estão bem versados em análise financeira, economia, gestão de riscos e leis de valores mobiliários.

Isso permite que eles naveguem de forma eficaz pelos complexos cenários econômicos e tomem decisões de investimento bem fundamentadas.

Personalização da estratégia de investimento

Um gestor de investimentos trabalha de perto com cada cliente para entender seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de tempo que pretendem investir.

Com base nessas informações, ele elabora e implementa uma estratégia de investimento personalizada que melhor se alinha às necessidades e expectativas do cliente.

Monitoramento e rebalanceamento contínuos

O mercado de capitais é dinâmico e as condições podem mudar rapidamente. Nesse cenário, o profissional monitora continuamente as carteiras e as condições para garantir que os investimentos permaneçam alinhados aos objetivos dos clientes.

Ele também realiza o rebalanceamento da carteira quando necessário para manter a alocação de ativos apropriada com o perfil do investidor.

Mitigação de risco

Gestores de investimentos empregam várias técnicas para gerenciar e mitigar riscos, como diversificação, alocação de ativos, hedging e uso de derivativos. Isso protege o portfólio do cliente contra volatilidade excessiva e ajuda a preservar o capital.

Conveniência e economia de tempo

Para aqueles que não têm tempo ou expertise para gerenciar seus próprios investimentos, um gestor de investimentos pode ser uma solução conveniente.

Afinal, ele cuida de todas as tarefas relacionadas aos investimentos, como pesquisa, análise fundamentalista, compra e venda de ativos, permitindo que os clientes se concentrem em outras áreas de suas vidas.

Transparência e conformidade

Os gestores de investimentos são regulados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e devem cumprir rigorosas normas de conformidade e transparência, gerando mais proteção ao patrimônio dos clientes.

Como ser um gestor de investimentos?

Para se tornar um gestor de investimentos é crucial se preparar e desenvolver algumas habilidades, além de se inteirar das funções que serão desempenhadas no dia a dia. 

Funções que um gestor de investimentos precisa desempenhar

Dentre as funções que um gestor precisa desempenhar, está a seleção de ativos para compor o portfólio da carteira dos seus clientes. Para alcançar essa meta, ele busca entender as necessidades de cada um.

Dessa forma, o gestor busca entender quais são os anseios e aversão ao risco dos investidores que está atendendo e, então, procura no mercado alternativas rentáveis sem ferir o perfil do investidor.

Em alguns casos, o gestor pode atender famílias de alta renda para administrar seus recursos e tem como função criar uma carteira personalizada de acordo com as preferências do cliente.

Soft Skills necessárias

Dentre as principais soft skills que o gestor de investimento precisa desenvolver, estão a ética, liderança e proatividade. Afinal, o profissional lidará com o patrimônio de terceiros, e por isso precisa ter total transparência em suas ações.

Além disso, a liderança é necessária, pois é preciso ser reconhecido como uma autoridade para que os investidores confiem nele para administrar sua fortuna.

A proatividade, por sua vez, é crucial, visto que o profissional precisa estar empenhado em aprender mais sobre o mercado e acompanhar constantemente o cenário econômico.

Isso envolve avaliar indicadores, os diversos tipos de modalidade de investimentos, taxas, rentabilidade, perspectivas da inflação, dentre outras possibilidades.

Certificações necessárias

A certificação mais comum que habilita um profissional a atuar como gestor de investimentos é a CGA (Certificação de Gestores Anbima), emitida pela Anbima.

Além dela, há outras certificações financeiras, como a CFG (Certificação de Fundamentos em Gestão), que é o primeiro passo para obter acesso às certificações CGA e CGE.

A CGE, por sua vez, é a Certificação de Gestores para Fundos Estruturados, voltada para aqueles que desejam seguir carreira na gestão de recursos de terceiros, com foco na indústria de produtos estruturados.

Para quem deseja deseja ir além, há outros certificados, como:

• CFP (Certified Financial Planner) – reconhecido mundialmente, o certificado é voltado para quem deseja atuar com planejamento financeiro de terceiros;
• CNPI (Certificado Nacional do Profissional de Investimento) – a certificação é destinada para diversos profissionais da área de investimentos em âmbito nacional;
• CFA (Chartered Financial Analyst) – certificado internacional para quem deseja atuar na gestão de investimentos de terceiros em qualquer país.

Além dessas, ainda existem a CEA (Certificação de Especialistas em Investimento) e diversas outras relevantes no mercado.

Vale destacar que, além das certificações e habilitação junto à Anbima, também é necessário se credenciar à Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Embora não seja obrigatório possuir um curso superior em uma área relacionada, é comum que o profissional tenha graduação em economia, administração, ciências contábeis ou áreas afins.

Quanto ganha um gestor de investimentos?

O salário de um gestor de investimentos é bastante atrativo. No Brasil, a média salarial da profissão gira em torno de R$ 8 mil. No entanto, os ganhos podem ultrapassar os R$ 35 mil, dependendo da carteira de clientes que o profissional possui.

Além disso, o gestor de investimentos pode aumentar seus ganhos por meio da taxa de administração e da taxa de performance. A taxa de administração é cobrada para se fazer a administração da carteira.

Já a taxa de performance é um percentual que depende do desempenho dos títulos administrados pelo gestor. Quando o gestor supera um índice ao qual se propôs seguir, ele é remunerado com essa taxa.

Portanto, os ganhos que um gestor de investimento pode alcançar são altos, e gestores conceituados são muito bem remunerados.

Vale a pena ser um gestor de investimentos?

A profissão de gestor de investimentos é bastante promissora, uma vez que é possível atuar administrando carteiras de clientes e obter ganhos relativamente altos.

Todavia, é preciso estar ciente que essa é uma profissão dinâmica e que exige um profundo conhecimento do mercado financeiro. Por essa razão, é crucial se preparar bastante antes de ingressar na profissão.

Mesmo que não seja obrigatório ter um curso superior, é recomendável considerar fazer uma graduação em alguma área relacionada. Além disso, é fundamental realizar um curso de gestão de investimentos para se preparar para obter as certificações necessárias.

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